sexta-feira, 6 de janeiro de 2012

Dezembro de 2011

Vamos para a primeira atualização da carteira!

Rentabilidade da carteira no mês de dezembro de 2011: 0,49%
Rentabilidade acumulada da carteira: -2,42
ROI: -0,36

01/12/2011: Compra de SMAL11 à R$59,38

Rentabilidade Mensal dos Ativos:
Rentabilidade mensal de 12/2011

















Planejado X Real:
Percentual Planejado X Percentual Atual



















Projeção patrimonial:

Patrimônio Planejado X Patrimônio Atual


















Composição da Carteira:
Percentual de cada classe de ativo


























Composição por Ativo:
Representividade de cada ativo na carteira APC


























Benchmarking da carteira APC

O benchmarking colocarei lá pelo meio do mês em um post separado por que até o presente momento ainda não sairam os dados oficiais do IPCA e do CDI.

Como podem ver minha carteira se saiu melhor que o Ibovespa que obteve queda de 0,21% no mês. Também se saiu melhor quase que praticamente o ano inteiro de 2011 em relação ao Ibovespa. No entanto, cabe ressaltar, a carteira APC está no negativo na rentabilidade acumulada e quase zerando no retorno sobre o investimento. Entendo que foi um ano de aprendizado, onde ainda estava montando minha carteira. Só aumentei minha exposição a renda fixa no final do ano, antes possuía 70% da carteira em renda variável. Considerando o péssimo desempenho da bolsa acredito que me sai bem em defender meu parco patrimônio.

Agora para 2012 estou em fase final de planejamento da nova estratégia de investimentos em renda variável. Pretendo adotar uma estratégia baseada em value investiment (investimento em valor) seguindo os preceitos de Benjamin Graham. Já melhorei muito minha leitura de balanços, claro que sempre podemos aprender mais, e entendo estar pronto para tentar vôos mais altos.

Sou jovem, tenho apenas 28 anos, tenho tempo para errar.

Espero que até aqui tenham gostado do que me propus a realizar. Entendo que será muito proveitoso para mim e para vocês. Conto com a colaboração de vocês para conseguirmos uma discussão sadia. Se possuirem críticas e/ou sugestões favor compartilhar.

Grande abraço!

Plano de investimentos

É complicado falar de plano de investimentos agora pois no último mês estou seriamente empenhado em modificar minha estratégia de investimentos. No entanto, vou apresentar meu plano definido desde o final de 2010 que venho seguindo fielmente até agora. Em um próximo post apresento a modificação do plano e o por que de estar modificando o vigente.

Início de investimento: 07/2010
Data estimada de término: 12/2041
Expectativa de rendimento anual: ~12%
Aportes mensais: ~R$1200,00 (as vezes um pouco mais se possível)
Inflação estimada: 5% ao ano
Estimativa de renda mensal após inflação: R$5000,00
Montante final: R$4.750.000,00

Percentual de divisão da carteira:

Ações: 40%
Fundos imobiliários: 20%
Renda Fixa: 40%

A fim de preservar minha identidade vou apresentar apenas percentuais dos ativos da minha carteira. Mas podem ter certeza de que no momento estou começando com um valor bem pequeno perto de alguns outros bloggers.


Começando...

Tudo começou em 2010 quando li um artigo do INI (Instituto Nacional de Investidores) onde um personagem fictício ficava milionário investindo apenas R$100,00 por mês. Me lembro que achei aquilo fantástico na época. Tanto que espalhei para amigos e colegas mais próximos. Hoje já não acredito tanto naquela história, mas isso é história para um outro post. O importante é que me abriu os olhos para o mundo dos investimentos, principalmente com o objetivo de aposentadoria.

Como acredito que deve acontecer com a maioria dos pequenos investidores que começam a investir em bolsa, só comecei a pensar em poupar e investir depois que comecei a ganhar uma quantia que já me possibilitava guardar pelo menos um pouco. Lendo apenas artigos do INI e mais o que encontrava pela internet resolvi me aventurar em bolsa com alguns poucos reais. Como todo amador que começa na bolsa brasileira comprei-me algumas ações PETR4 e VALE5... perdi dinheiro com a Petrobrás e ganhei algum com a Vale. Digo que valeu como experiência.

Nos meses posteriores me aprofundei nos estudos, comprei alguns livros nacionais (muito superficiais) e depois  importei alguns livros americanos. Aprendi muito sobre Asset Allocation, diversificação, diluição do risco, custos operacionais e muito mais. Aos poucos mudei minha estratégia de investimentos para algo mais sério e melhor planificado. Hoje possuo uma carteira baseada em ETFs de fundo de índice, alguns fundos imobiliários e títulos do Tesouro Nacional.

Criei esse blog para compartilhar minha carteira com os caros leitores a fim de ajudar quem está começando e discutir experiências com os mais velhos. Acredito que tenho bastante a compartilhar e bastante a aprender. A mim foi excepcional a ajuda que obtive apenas acompanhando alguns blogs que estão ali do lado direito do blog. Pretendo mensalmente publicar minha carteira bem como novos planos e expectativas. Espero quem sabe encontrar amigos investidores!

Grande abraço!